留學生私下?lián)Q匯遭詐騙！可長點兒心吧！

　　中國僑網4月26日電 題：留學生私下?lián)Q匯遭詐騙！可長點兒心吧！

　　近日，在美留學生因私下?lián)Q匯陷入詐騙的新聞引起大家注意。

　　據美國《世界日報》報道，這位中國留學生叫謝小麗，住在美國洛杉磯。

　　謝小麗前不久在微信群里，收到一位名叫“我是Carrie”網友的私聊邀請。小麗接受了對方好友申請，此人后來在聊天中表明自己從事?lián)Q匯行業(yè)，若有需要可找她換匯。

　　我們都知道，留學生需要換匯，可謂是“家常便飯”。因小麗4月4日急需把手中1000美元換成人民幣，于是就想到這位網友。

　　小麗表示，當時雙方談妥，以1美元換6.55元人民幣的匯率成交，小麗先轉1000美金到這位網友提供的美國銀行賬戶，之后這位網友再通過微信轉給小麗6550元人民幣。

　　于是，小麗按“約定”照辦了?？墒?，對方卻“爽約”了！

　　對方先是說，要等美金到賬后再轉；后在小麗催促下，又總找各種理由拖延，后來小麗直接打微信電話，也沒人接了，甚至這位網友將小麗微信直接刪除。

　　再后來，小麗嘗試撥打“我是Carrie”提供的轉賬電話，然而接電話的人稱，自己確實收到1000美元，但是是小麗自愿轉的。想要人民幣得去找那個騙子，而不是找他！

　　原來，這騙子其實是個中間人，利用同時需要換外匯的兩個人，將一方的美金轉到另一方銀行賬戶，同時騙取其中一方的人民幣。

　　追！悔！莫！及！

　　一直以來，“私下?lián)Q匯有風險”是老生常談的話題，但就有留學生、華僑華人因貪圖方便、匯率優(yōu)惠、或無需手續(xù)費等而上當受騙。

　　蔡先生在美工作數(shù)年，也曾因私下通過微信換匯而受騙。

　　此前，他在微信朋友圈看到，之前加好友的一位租車的朋友，發(fā)布了需要用人民幣兌換美元的消息。因蔡先生剛好需要人民幣，他便主動聯(lián)系，對方表示需要蔡先生先通過美國銀行將美元轉出，對方才可以進行人民幣轉賬。

　　在蔡先生完成美元轉賬后，對方通過微信發(fā)來一張支付寶轉賬截圖?？墒遣滔壬恢睕]有等到支付寶到賬的消息，之后追問對方時，發(fā)現(xiàn)對方已經將他“拉黑”。

　　為“留一手”，轉賬前，蔡先生曾索要了對方的駕照照片，在被騙后第二天按照對方提供的駕照上的地址找到住家，結果地址存在，但住的卻不是駕照照片上的人。

　　后來蔡先生得知，支付寶轉賬截圖轉賬的單號和金額是正確的，但是收款方不是蔡先生本人，而且對方提供的駕照照片是一張被修改過的圖片。

　　網上不靠譜，那當面交易是不是沒問題？

　　答案依然是：NO! NO!NO!

　　根據德國生活報微信公眾號報道，去年1月，一名女生在私下與陌生人換匯時被騙，損失金額高達12000歐元。

　　據受害者自稱，她約定和騙子在線下?lián)Q錢，見面后受害人先把錢給了騙子，并等待所謂騙子的“爸爸”轉賬。

　　等了很久，轉賬的錢還沒到位。這時，騙子借口上廁所，就把錢暫時還到受害者手中。

　　受害者一直等一直等，沒能等回來騙子。當她打開還回來的錢后，發(fā)現(xiàn)錢在她不注意時已經全都被調包成了白紙。

　　私下?lián)Q匯有風險，可風險不僅是損失錢財那么簡單，還很有可能因涉嫌洗錢卷入相關案件。

　　2019年，95名中國在英留學生因被懷疑涉嫌“洗錢”，導致他們的銀行賬戶被凍結。

　　據了解，一些在英留學生私下從不明身份人員手中買入英鎊，再通過國內賬戶將人民幣轉給對方，類似活動不僅非常頻繁，交易金額也越來越大，引發(fā)英方相關機構關注。

　　據當?shù)孛襟w報道，英國國家經濟犯罪中心調查發(fā)現(xiàn)，這些中國留學生的英國銀行賬戶存在很多可疑的共性，總額高達360多萬英磅，其中大量來源不明，很可能是犯罪所得或將被用于非法行為，類似地下交易明顯具有“洗錢”的嫌疑。

　　在調查進行中時，當?shù)厝A人律師表示，不排除一些涉案學生是在不知情的情況下被不法分子利用。

　　諸如以上，因私下?lián)Q匯為自身招來麻煩的事件不勝枚舉。

　　不論出于何種目的，私下?lián)Q匯要不得，不僅容易泄露個人信息，還涉嫌違反中國和有關國家的法律，數(shù)額較大的可能還會面臨拘役甚至判刑等刑事處罰。

　　近年來，為打擊“洗黑錢”等違法犯罪行為，各國對私下?lián)Q匯監(jiān)管、查處等力度都有所加大。

　　所以，小僑再三叮囑留學生和華僑華人朋友，若有需要，通過正規(guī)途徑換匯，莫輕信私下?lián)Q匯信息，更不要因貪圖便利或小便宜而選擇“私下?lián)Q匯”，不然很可能“賠了夫人又折兵”?。?/p>

　　(素材來源：美國《世界日報》、環(huán)球時報、中國僑網、德國生活報等，作者：馬秀秀)