西班牙多家銀行將加強(qiáng)對(duì)客戶資料的審查力度

　　中國(guó)僑網(wǎng)2月15日電 據(jù)《歐洲時(shí)報(bào)》西班牙版微信公號(hào)報(bào)道，近期，西班牙各大銀行以“反洗錢法”(Ley contra el blanqueo de dinero)為由，加強(qiáng)對(duì)客戶資料的審核。對(duì)此，西媒報(bào)道稱，如果收到銀行要求更新資料的信件，請(qǐng)妥善保管。

　　《五日?qǐng)?bào)》報(bào)道，2014年4月，西班牙“反洗錢法”獲眾議院(El Congreso de los Diputados)批準(zhǔn)，于2015年起正式執(zhí)行。此后，大量銀行成立反洗錢機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格審查客戶資金的流動(dòng)。根據(jù)西班牙中央銀行(Banco de España)的說(shuō)法，若各銀行懷疑客戶資金流動(dòng)異常，須凍結(jié)賬戶，但必須提前通知客戶，令其更新資料并詳細(xì)說(shuō)明資金流動(dòng)的來(lái)源與去向。

　　報(bào)道稱，盡管大量銀行客戶并沒(méi)有涉嫌洗錢，但銀行有權(quán)根據(jù)“反洗錢法”令客戶更新資料。近期，大量中國(guó)移民的銀行賬戶被凍結(jié)，銀行方面就是依照“反洗錢來(lái)”進(jìn)行操作的。西班牙中央銀行同時(shí)提出，在凍結(jié)賬戶之前，銀行須提前數(shù)日通知客戶，令其有充足時(shí)間進(jìn)行準(zhǔn)備，并最大程度地降低對(duì)他們的傷害。

　　西班牙國(guó)家反洗錢與貨幣違法委員會(huì)執(zhí)行處(Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias，簡(jiǎn)寫(xiě)：Sepblac)規(guī)定，銀行必須定期對(duì)客戶資金的流動(dòng)情況進(jìn)行審查，以防止洗錢行為出現(xiàn)，客戶的資料及資金流動(dòng)數(shù)據(jù)須定期更新。

　　報(bào)道稱，目前，各大銀行幾乎每年都會(huì)至少審查一次外國(guó)客戶的資金流動(dòng)情況，一旦發(fā)現(xiàn)異常，銀行就會(huì)凍結(jié)這類賬戶。近期，許多中國(guó)移民的賬戶被凍結(jié)，就是這個(gè)原因。

　　BBVA銀行高管表示，銀行會(huì)在凍結(jié)賬戶前通知客戶，但等待客戶更新資料的時(shí)間有限，如果他們沒(méi)有在第一時(shí)間更新資料，那么其賬戶就會(huì)被凍結(jié)，直到所有資料被更新并被認(rèn)定沒(méi)有問(wèn)題后，才可能解凍?！斑@個(gè)過(guò)程需要時(shí)間，因?yàn)殂y行工作人員的數(shù)量有限?！?/p>

　　據(jù)悉，被凍結(jié)賬戶的BBVA客戶目前幾乎都不能存款和取款，也無(wú)法通過(guò)賬戶支付日常開(kāi)銷，如果客戶提出異議，許多銀行的回應(yīng)是希望他們?nèi)∽咚写婵畈⒆N賬戶。此舉確實(shí)為許多客戶，尤其是中國(guó)移民客戶帶來(lái)了不便。