海外華人銀行賬戶頻遭凍結(jié) 律師支招規(guī)避涉“洗錢”風(fēng)險

　　中新社北京3月7日電 (馬秀秀)繼西班牙華人銀行賬戶遭大規(guī)模凍結(jié)之后，近期95名在英中國留學(xué)生銀行賬戶又因涉嫌“洗錢”被凍結(jié)。

　　長久以來，海外華人銀行賬戶因“洗錢”嫌疑遭到凍結(jié)的情況并不鮮見。遭遇此事，不僅當(dāng)事人正常消費會受到影響，而且“洗錢”罪名一旦坐實，相關(guān)記錄更會對當(dāng)事者在海外學(xué)習(xí)、工作、生活等產(chǎn)生負(fù)面效應(yīng)。多方呼吁，對于此類事件，一定要積極應(yīng)對。

　　帳戶被凍結(jié)后怎么辦？

　　英中律師協(xié)會會長朱小久是其中5名涉事留學(xué)生的代理人。她呼吁中國學(xué)生，賬戶遭到凍結(jié)之后，不可置之不理，一定要站出來，配合警方調(diào)查。

　　“錢被沒收是小事，如果法庭最終認(rèn)定這些學(xué)生洗錢，不僅損害在英華人的形象，而且未來其他銀行也會紛紛效仿，以中國學(xué)生為對象進行洗錢調(diào)查?！敝煨【谜f。

　　“警方調(diào)查的是金融犯罪，而不是資金轉(zhuǎn)移?！庇钬戱x律師行律師何達偉認(rèn)為，積極配合調(diào)查很重要，“學(xué)生可能沒有做任何違法的事情，重要的是要說明真相，講清楚為什么會存儲資金和轉(zhuǎn)移資金?！?/p>

　　“我會隨時關(guān)注事態(tài)進展?！痹谟⒅袊魧W(xué)生李琪表示，作為留學(xué)生群體的一員，希望當(dāng)事者能夠運用合法途徑維權(quán)，不做“沉默的羔羊?！?/p>

　　如何避免“洗錢”嫌疑？

　　出于維護國家利益考慮，世界各國歷來都高度重視打擊洗錢犯罪。某些銀行為規(guī)避風(fēng)險，在防范客戶洗錢等不法行為方面堪稱嚴(yán)格，如果客戶有不當(dāng)行為，很容易因牽涉“洗錢”嫌疑，引起銀行關(guān)閉其所有賬戶。

　　留學(xué)美國的謝同學(xué)也曾遭遇此事。每逢假期她都會回國，因為出入境頻繁，她便直接攜帶學(xué)費和生活費，然后在自動柜員機(ATM)上存錢。長此以往，她收到了銀行來信，稱決定關(guān)閉其所有賬戶。

　　在某主流銀行工作的陳先生指出，銀行擔(dān)心客戶這些行為會為其經(jīng)營帶來麻煩，因此寧愿“錯殺”也不愿“漏網(wǎng)”。

　　那么，到底有哪些不當(dāng)行為容易被貼上“洗錢”標(biāo)簽？經(jīng)咨詢何達偉律師，下述行為須謹(jǐn)慎為之：

　　使用ATM機存入現(xiàn)金，因存款人的賬戶或詳細(xì)信息未知，但是存放資金的位置可知，容易成為“被懷疑”對象；

　　如果同一天從多臺不同地點的ATM機存入大量現(xiàn)金到同一賬戶，這表明存在異?；顒?；

　　如果入賬資金來自多個地點或多個來源，但入賬后資金轉(zhuǎn)入一個賬戶或相同的多個賬戶，也將引起懷疑；

　　有大量現(xiàn)金存款，然后立即或在短時間內(nèi)大量轉(zhuǎn)出現(xiàn)金也是可疑行為；

　　作為學(xué)生尤其要注意，因其工作僅限于兼職，不宜有類似商業(yè)交易之類的頻繁的資金轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出。(完)