美律師涉詐騙百余中國人綠卡夢碎 專家為避雷支招

　　中國僑網(wǎng)12月30日電 據(jù)美國《僑報》報道，洛杉磯時報消息稱，美國證券交易委員會(SEC)星期二(27 日)對加州一名律師提起訴訟，指控他欺詐意向移民到美國的中國投資者辦理EB-5綠卡。

　　聲明說，來自南加新港灘(Newport Beach)的律師弗朗西斯科和他的“PDC 資本”(PDC Capital Group)公司四年來詐騙131 名中國投資人超過7200萬美元，把資金從一個項目挪到另一個項目，其中950萬元以上的錢未照約定開咖啡館或療養(yǎng)院，而是拿來經(jīng)營自己的投資公司與買游艇享受人生。

　　加州律師協(xié)會網(wǎng)站資料顯示，弗蘭西斯科劣跡斑斑，1994年和2012年因違規(guī)執(zhí)業(yè)，兩次被吊銷律師執(zhí)照。

　　挪用中國投資人資金為自己注資

　　聯(lián)邦證管會的訴狀指出，弗朗西斯科在南加州柯斯塔梅沙(Costa Mesa)開設PDC 投資集團，以投資EB-5 項目的名義總共從中國投資者那里獲得了7200 萬美元，又與人合伙經(jīng)營南加州連鎖一流咖啡館(Caffe Primo)。

　　他從2013年至2016年9月之間，向主要為中國人的投資客戶吸金，表明資金將用來增開一流咖啡館分店，并在加州、亞利桑納州、佛羅里達州蓋療養(yǎng)院。結果他只開了一些一流咖啡館分店，但療養(yǎng)院完全沒有下文。

　　訴狀指出，弗朗西斯科挪用950萬以上投資金作為PDC 投資集團營運費，或用作個人開銷， 包括買游艇。證管會聯(lián)邦證管會要求法官制止弗朗西斯科與PDC投資公司繼續(xù)以EB-5簽證投資移民名義吸金，并把資金退給投資人，同時請法官凍結弗朗西斯科資產(chǎn)。

　　EB-5創(chuàng)建1990年，由聯(lián)邦移民局負責管理，外國投資人只要投資100萬美元，并為美國創(chuàng)造至少10個就業(yè)崗位，投資人全家即可得到綠卡。如果投資項目位于偏遠或高失業(yè)率地區(qū)，投資金額則減為50萬美元。

　　EB-5移民項目每年有一萬個名額，近年來80%的申請者來自中國大陸。因欺詐頻發(fā)等原因，國會要求全面取消該項目或大幅提高投資金額的呼聲很高，意見不一，目前尚無定論。

　　聯(lián)邦證管會官網(wǎng)27日發(fā)出聲明稱，該律師參與的一項EB-5投資移民項目，將來自投資移民客戶的巨額投資費用挪作已用，存在嚴重的非法欺詐行為。這些EB-5項目包括開餐廳、開發(fā)生活設施、改造環(huán)保農(nóng)業(yè)與清潔產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)。通過投資這些EB-5項目并按照規(guī)定為美國創(chuàng)造就業(yè)機會，外國投資者就可以同時在美國申請永久居留權，即獲得“綠卡”。

　　錢沒用來創(chuàng)造就業(yè)綠卡肯定沒戲

　　雖然SEC的聲明中并沒有明確提及此案受害者的人數(shù)，但根據(jù)大部分EB-5 項目，即目標就業(yè)區(qū)的最低投資金額為50萬美元來計算(一般的項目以50萬美元為主)，涉及7200萬美元的此次案件牽連的中國申請者可能有144名，如果算上他們背后的家屬，人數(shù)還要更多。

　　根據(jù)聯(lián)邦證管會的指控，弗朗西斯科和他的PDC資本把所獲得的資金從一個項目挪到了另一個項目，用于私人的生意和奢華生活。而作為一名美國律師，弗朗西斯科也承認知道自己的行為會觸犯聯(lián)邦法律，并嚴重危害外國投資者獲得綠卡的權利。

　　“正如我們指控的那樣，弗朗西斯科非法挪用了投資者用于為美國工人創(chuàng)造就業(yè)的EB-5項目的錢，中飽私囊。”聯(lián)邦證管會洛杉磯區(qū)域辦公室主任萊恩(Michele Wein Layne)這樣說。

　　根據(jù)上述聲明，聯(lián)邦證管會指控的弗朗西斯科和他的PDC資本公司以及其他20家公司違反了1933年《證券法》第17(a)條、1934年《證券交易法》第10(b)條和10b-5的規(guī)定。

　　如果這些錢沒有用來創(chuàng)造就業(yè)機會，肯定會影響投資者獲取綠卡。而目前并沒有對中國投資者權利和投資金額的有效保障?！叭绾伪Ｗo中國投資移民申請者的錢和權利是個永恒的話題，一直都有項目出事，地雷太多了?！甭犝f聯(lián)邦證管會對這名律師提起訴訟的事，移民律師、德美律師事務所合伙人馬寧這樣感嘆。

　　馬寧表示：“一般會有兩種可能，第一，由相關的區(qū)域中心和美國移民局進行溝通，盡量幫投資人保住綠卡，但會比較難; 第二，盡量追回損失，保住現(xiàn)有的錢然后分給投資人，但綠卡肯定是沒有了。”

　　聯(lián)邦證管會稱，正在實施緊急資產(chǎn)凍結的方案，并讓法庭指定一名接管人接管涉嫌欺詐的公司。

　　頻繁用專家觀點為自己身份做公關

　　從查閱公開資料發(fā)現(xiàn)，一直到2015年5月網(wǎng)站都還在引用弗朗西斯科作為EB-5專家以及PDC資本CEO的觀點。海外企業(yè)新聞稿發(fā)布網(wǎng)站和一些不算主流的地方媒體報道都能找到他的正裝照片和觀點引用?？梢钥闯?，弗朗西斯科為了自己的身份和PDC 資本公司品牌做了不少公關和營銷工作，以PDC 資本為來源和以弗朗西斯科對于EB-5項目的觀點和預測的消息頻繁出現(xiàn)，他顯然是一名擅長并且注重營銷的律師。

　　舉例來說，馬薩諸塞州新聞專線網(wǎng)2015年5月1日報道稱：“據(jù)PDC資本公司透露，政府為了應對來自中國內(nèi)地的EB-5申請大潮， 已經(jīng)宣布要暫停來自中國內(nèi)地通過EB-5項目申請綠卡的通道……對此，PDC 資本的CEO弗朗西斯科表示，這將促使EB-5項目的投資者結構更加多元，將會受到來自其他亞洲國家、歐洲和中東地區(qū)投資者的申請?！?/p>

　　2015年2月底美中經(jīng)濟與安全審查委員會的確發(fā)布報告稱，由于投資移民的EB-5簽證計劃管理松懈，可能遭到濫用。而申請投資移民項目的中國人實在太多，一些地方的詐欺和管理松懈現(xiàn)象讓人們對于地方政府能否正確審查中國人的申請持有疑慮。相關消息引起了投資者的擔憂，關于美國叫停中國人申請EB-5項目的謠言也層出不窮。

　　但真實的情況是，每個財年分配給每個國家的EB-5簽證配額都是有限的。由于申請者太多，中國投資者早在5月就提前用完了2015財年的EB-5簽證配額，不得不面臨嚴重的排期現(xiàn)象。即使到了現(xiàn)在，申請者要想走完整個流程獲得綠卡，也要等待5年甚至更長的時間。

　　EB-5投資移民層出不窮且時有所聞

　　EB-5投資移民進入中國以來的最大一次丑聞，當屬2013年曝光的“芝加哥會議中心”項目。在該案件中，商人塞思涉嫌布下投資移民騙局，受害人多達294名，其中有250人來自中國，涉案金額包括1.45億元的投資費用和1100萬美元管理費用。

　　SEC隨后對塞思及其兩家公司的資產(chǎn)進行了凍結，保留了上億美元的投資款項，但投資者被騙的1100萬美元管理費用已有九成被花掉。2014年8月27日，聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)公示該項目刑事部分已經(jīng)提交訴訟，等待陪審團最終裁決。

　　另外，據(jù)中新社報道，南達科他州一家牛肉包裝廠的EB-5項目也曾吸引了不少來自中國的投資人，但資金管理不善，一名州政府官員被迫自殺。

　　典型的例子還有一個位于紐約的重點基建項目。據(jù)此前了解，這個項目其實在第一期的建造過程中，由于資金不能及時到位，整個工程被迫拖延，本來預計2019年完工的第一及第二期工程已經(jīng)延誤到2035年。

　　此外，項目還存在著諸多的環(huán)保及訴訟挑戰(zhàn)。

　　“哪怕達到了EB-5的所有要求，也并非所有的投資人都能夠成功拿到綠卡。原因很簡單，雖然國會希望能通過投資移民振興經(jīng)濟，但移民局卻不希望看到大量移民涌入。”馬寧這樣提醒。

　　選擇有資質(zhì)的專業(yè)團隊來幫助鑒別

　　EB-5項目往往看著美好，現(xiàn)實中卻不乏地雷。用馬寧的話來說，所有的承諾都可能打折扣，一切都只能以最終的結果來評判。雖然提交到移民局的申請最終批準率很高，都在80%以上，但市面上的投資移民項目魚龍混雜，并沒有機構專門統(tǒng)計過真正的數(shù)量，也很難獲知成功率。

　　那么，對于有移民需求的投資者而言，應該如何盡量規(guī)避地雷？

　　馬寧表示，首先，要看項目所隸屬的區(qū)域中心有過多少成功的經(jīng)驗，最終的退出機制是否都順利并成功償還了投資款。比如芝加哥投資移民詐騙案的嫌疑人就偽造了不少材料，此人本身的信用記錄就很糟糕。除了對區(qū)域中心負責人的調(diào)查外，還要對項目負責人的信用記錄進行了解。第二，要對EB-5項目本身的商業(yè)可行性進行判斷，并了解項目所在地的經(jīng)濟環(huán)境。第三，EB-5項目的投資結構也需要重點考慮，其中的股權架構如何，EB-5募集資金所占的比例以及償還的優(yōu)先性如何，是股權型還是債權型項目等等都需要詢問清楚。最后，最好聘請專業(yè)律師團隊來幫助鑒別和處理專業(yè)問題。

　　“當投資者有意向辦理EB-5投資移民時，必須選擇獲得國家公安部門許可并批準的出入境服務機構。律所和海外的項目公司在中國境內(nèi)的私募行為都是不具備合法性的?！蓖饴?lián)出國顧問集團美國項目部總監(jiān)劉佳妮表示，“EB-5的騙局過去有、現(xiàn)在有、未來也一定還會有，因此建議選擇一個有經(jīng)驗有資質(zhì)的中介代理機構來幫助對項目的合規(guī)性、項目的可行性、開發(fā)商和區(qū)域中心的誠信資質(zhì)、資金監(jiān)管的保障條款、項目文件中對投資人的保障條款以及許多其他方面進行審核管控，盡可能把投資風險降到最低?！?div class="824qc20" id="function_code_page">